ญี่ปุ่นเข้มงวดกฎเกณฑ์ด้าน Crypto เพื่อปราบปรามการฟอกเงิน

การประชุมสมัยวิสามัญของสภานิติบัญญัติแห่งชาติมีกำหนดในวันที่ 3 ตุลาคม เพื่อเสนอแก้ไขพระราชบัญญัติดังกล่าว ซึ่งจะทำให้ธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลเป็นไปตามกฎการเดินทางสำหรับการโอนเงิน คณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) ได้เรียกร้องให้ญี่ปุ่นนำกฎการเดินทางมาใช้ตั้งแต่ปี 2019 โดยให้สอดคล้องกับประเทศต่างๆ เช่น สหรัฐอเมริกา เยอรมนี และสิงคโปร์ นอกจากนี้ สหภาพยุโรปยังกำลังดำเนินการตามกฎระเบียบที่คล้ายคลึงกันภายใต้กรอบ MICA

การแก้ไขที่เสนอกำหนดให้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลต้องรวบรวมและแบ่งปันข้อมูลลูกค้าสำหรับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลและสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ ซึ่งคล้ายกับโปรโตคอลที่มีอยู่สำหรับการโอนเงิน ระบบเช่น SWIFT สำหรับธุรกรรมระหว่างประเทศและระบบ Zengin สำหรับธุรกรรมภายในประเทศมีการบันทึกข้อมูลดังกล่าวอยู่แล้ว กรอบงานนี้จะเพิ่มไปยังสกุลเงินดิจิทัลด้วย

Stablecoins จะถูกควบคุมผ่านระบบการลงทะเบียน

Stablecoin เช่น USDT, USDC และ PAXG ซึ่งผูกกับสกุลเงินทั่วไป จะต้องมีระบบการลงทะเบียนอย่างเป็นทางการจึงจะแจกจ่ายได้ เริ่มตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2023 กฎหมาย Fund Settlement Act ฉบับแก้ไขจะห้ามการโอนที่เกี่ยวข้องกับนิติบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร เนื่องจากการนำสกุลเงินดิจิทัลมาใช้เพิ่มมากขึ้น ญี่ปุ่นจึงกำลังเตรียมพร้อมโดยสนับสนุนระบบตรวจสอบที่ครอบคลุม

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลจะต้องเปิดเผยชื่อและที่อยู่ของลูกค้าระหว่างการโอนไปยังการแลกเปลี่ยนอื่นๆ การแก้ไขกฎหมายเพิ่มเติม เช่น พระราชบัญญัติอายัดทรัพย์สินของผู้ก่อการร้ายระหว่างประเทศ และพระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและการค้าต่างประเทศ จะช่วยเพิ่มความพยายามเหล่านี้ กฎหมายดังกล่าวซึ่งกำหนดให้มีผลบังคับใช้ในเดือนพฤษภาคม 2023 จะทำให้เจ้าหน้าที่สามารถติดตามเวลาและสถานที่ของธุรกรรมโดยบุคคลที่ถูกติดตามได้

ที่น่าสังเกตคือ กฎหมายฉบับใหม่จะควบคุมการทำธุรกรรมทางการเงินและอสังหาริมทรัพย์ของบุคคลที่เกี่ยวข้องกับโครงการนิวเคลียร์ของเกาหลีเหนือและอิหร่าน โดยแก้ไขช่องโหว่ที่ไม่ได้ครอบคลุมอยู่ในมติคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติก่อนหน้านี้ FATF สนับสนุนมาตรการดังกล่าวเพื่อปิดช่องโหว่ที่อำนวยความสะดวกในการระดมทุนสำหรับการพัฒนานิวเคลียร์

การแลกเปลี่ยน Crypto ที่ไม่ปฏิบัติตามการรวบรวมและการเปิดเผยข้อมูลที่จำเป็นอาจต้องเผชิญกับบทลงโทษทางปกครอง คำสั่งแก้ไข หรือแม้แต่ข้อกล่าวหาทางอาญาสำหรับการละเมิด ที่น่าประหลาดใจคือกฎหมายไม่ได้กล่าวถึงสกุลเงินดิจิทัลใหม่ๆ แม้ว่าจะมีความท้าทายในการปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติตามและความเสี่ยงต่อการหลอกลวง CryptoChipy แนะนำให้ใช้ความระมัดระวังและจัดทำรายการคำเตือนสำหรับสกุลเงินและธุรกิจที่มีความเสี่ยง

ทางการผลักดันให้มีการกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัลที่เข้มงวดยิ่งขึ้น

สกุลเงินดิจิทัลซึ่งมีมูลค่าเนื่องจากไม่เปิดเผยตัวตนและเป็นส่วนตัว ได้รับการยอมรับเพิ่มมากขึ้น นำมาซึ่งทั้งโอกาสและความท้าทายสำหรับเศรษฐกิจ นอกจากจะให้อำนาจทางการเงินแก่บุคคลแล้ว สกุลเงินดิจิทัลยังอำนวยความสะดวกในการดำเนินกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอีกด้วย

FATF ซึ่งเป็นองค์กรระหว่างรัฐบาล ได้นำกฎการเดินทางทั่วโลกมาใช้เพื่อป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย กฎเหล่านี้กำหนดให้สถาบันการเงินต้องแบ่งปันรายละเอียดผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์สำหรับการทำธุรกรรมสินทรัพย์เสมือน อย่างไรก็ตาม FATF รายงานว่าประสบความสำเร็จเพียงเล็กน้อยในการส่งเสริมการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ทั่วโลก การสำรวจในเดือนเมษายนเผยให้เห็นว่าประเทศที่สำรวจมากกว่าครึ่งหนึ่งมีกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายไม่เพียงพอ

ตั้งแต่เดือนมีนาคมที่ผ่านมา การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลของญี่ปุ่นได้เจรจากับรัฐบาลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎการเดินทางของ FATF แม้ว่าสำนักงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่น (FSA) จะกำหนดให้มีกรอบการทำงานสำหรับกฎเหล่านี้ แต่การแลกเปลี่ยนก็แสดงความกังวลเกี่ยวกับต้นทุนการปฏิบัติตามที่สูง

เมื่อไม่นานนี้ ญี่ปุ่นได้เพิ่มความพยายามในการกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัล กฎหมายปัจจุบันจำกัดการออกสกุลเงินดิจิทัลที่เสถียรให้เฉพาะสถาบันการธนาคารที่มีใบอนุญาตเท่านั้น และกระทรวงเศรษฐกิจ การค้า และอุตสาหกรรมได้เปิดตัวสำนักงานนโยบาย Web3 เพื่อส่งเสริมนวัตกรรมในพื้นที่ Web3